Best 10 Banking Trends to Watch in 2023
प्रौद्योगिकी में प्रगति, ग्राहकों की बदलती प्राथमिकताओं और नियामक विकास के कारण बैंकिंग उद्योग महत्वपूर्ण परिवर्तन के दौर से गुजर रहा है। जैसे-जैसे हम 2023 में आगे बढ़ रहे हैं, बैंकों के लिए प्रतिस्पर्धी बने रहने और ग्राहकों की अपेक्षाओं को पूरा करने के लिए नए रुझानों को अपनाना और अपनाना महत्वपूर्ण है। इस लेख में, हम 2023 में देखने लायक दस सर्वश्रेष्ठ बैंकिंग रुझानों का पता लगाएंगे, जिनमें डिजिटल नवाचार, ग्राहक अनुभव संवर्द्धन और नियामक परिवर्तन शामिल हैं।
डिजिटल परिवर्तन त्वरण
डिजिटल परिवर्तन में तेजी लाना 2023 में एक शीर्ष बैंकिंग प्रवृत्ति है। बैंक क्लाउड कंप्यूटिंग, आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस (एआई), मशीन लर्निंग और बिग डेटा एनालिटिक्स सहित अपने प्रौद्योगिकी बुनियादी ढांचे को आधुनिक बनाने में भारी निवेश कर रहे हैं। ये प्रगति न केवल परिचालन दक्षता में सुधार करती है बल्कि बैंकों को अपने ग्राहकों को व्यक्तिगत और निर्बाध डिजिटल अनुभव प्रदान करने में भी सक्षम बनाती है।
फिनटेक स्टार्टअप्स और डिजिटल-फर्स्ट बैंकों से बढ़ती प्रतिस्पर्धा के साथ, पारंपरिक बैंक प्रासंगिक बने रहने और प्रतिस्पर्धात्मक बढ़त हासिल करने के लिए प्रौद्योगिकी का लाभ उठा रहे हैं।
ओपन बैंकिंग का उदय
ओपन बैंकिंग ग्राहकों को अपने वित्तीय डेटा को तीसरे पक्ष के प्रदाताओं के साथ सुरक्षित रूप से साझा करने की अनुमति देकर वित्तीय सेवाओं के परिदृश्य में क्रांति ला रही है। 2023 में, ओपन बैंकिंग को और गति मिलने, नवाचार को बढ़ावा देने और पारंपरिक बैंकों और फिनटेक कंपनियों के बीच सहयोग को बढ़ावा मिलने की उम्मीद है।
ओपन बैंकिंग एपीआई (एप्लिकेशन प्रोग्रामिंग इंटरफेस) के माध्यम से, बैंक वित्तीय उत्पादों और सेवाओं की एक विस्तृत श्रृंखला की पेशकश कर सकते हैं, जिससे ग्राहकों को अपने वित्त को प्रभावी ढंग से प्रबंधित करने के लिए अधिक विकल्प उपलब्ध होते हैं।
साइबर सुरक्षा पर ध्यान दें
जैसे-जैसे डिजिटलीकरण का विस्तार हो रहा है, 2023 में साइबर सुरक्षा बैंकों के लिए सर्वोच्च प्राथमिकता बनी हुई है। ऑनलाइन लेनदेन और डेटा शेयरिंग में वृद्धि ग्राहक जानकारी की सुरक्षा और साइबर खतरों को रोकने में नई चुनौतियां पेश करती है।
साइबर हमलों से बचाव और ग्राहकों का विश्वास बनाए रखने के लिए बैंक बहु-कारक प्रमाणीकरण, एन्क्रिप्शन और वास्तविक समय की निगरानी जैसे मजबूत साइबर सुरक्षा उपायों में निवेश कर रहे हैं।
सेंट्रल बैंक डिजिटल मुद्राओं (सीबीडीसी) को अपनाना
सेंट्रल बैंक डिजिटल मुद्राएं (सीबीडीसी) केंद्रीय बैंक द्वारा जारी और विनियमित देश की फिएट मुद्रा का डिजिटल प्रतिनिधित्व हैं। 2023 में, कई देश सीमा पार से भुगतान की दक्षता बढ़ाने, लेनदेन लागत को कम करने और वित्तीय समावेशन को बढ़ावा देने के लिए सीबीडीसी को अपनाने की सक्रिय रूप से खोज कर रहे हैं।
सीबीडीसी में बैंकिंग उद्योग में क्रांति लाने की क्षमता है, जो व्यक्तियों और व्यवसायों के लिए तेज़ और अधिक लागत प्रभावी भुगतान समाधान प्रदान करता है।
वैयक्तिकृत बैंकिंग अनुभव
ग्राहक अब अपनी व्यक्तिगत आवश्यकताओं और प्राथमिकताओं के अनुरूप वैयक्तिकृत बैंकिंग अनुभवों की अपेक्षा करते हैं। 2023 में, बैंक ग्राहकों की जानकारी इकट्ठा करने और व्यक्तिगत उत्पाद पेशकश और सिफारिशें देने के लिए एआई और डेटा एनालिटिक्स का लाभ उठाना जारी रखेंगे।
वैयक्तिकृत बैंकिंग अनुभव ग्राहकों की संतुष्टि और वफादारी को बढ़ाते हैं, जिससे बैंक अपने ग्राहकों के साथ मजबूत संबंध बनाने में सक्षम होते हैं।
मोबाइल बैंकिंग सेवाओं का विस्तार
मोबाइल बैंकिंग आधुनिक बैंकिंग का एक अभिन्न अंग बन गया है, और इसका विस्तार 2023 में जारी रहेगा। उपभोक्ता तेजी से लेनदेन करना, खाते की शेष राशि की जांच करना और मोबाइल ऐप के माध्यम से वित्तीय सेवाओं तक पहुंच बनाना पसंद कर रहे हैं।
निर्बाध और सुविधाजनक बैंकिंग की बढ़ती मांग को पूरा करने के लिए बैंक उपयोगकर्ता के अनुकूल और सुविधा संपन्न मोबाइल एप्लिकेशन में निवेश कर रहे हैं।
चैटबॉट्स के साथ उन्नत ग्राहक सेवा
चैटबॉट और वर्चुअल असिस्टेंट बैंकिंग उद्योग में ग्राहक सेवा में बदलाव ला रहे हैं। 2023 में, बैंक ग्राहकों को बुनियादी पूछताछ, खाता प्रबंधन और समस्या समाधान के लिए त्वरित और चौबीसों घंटे सहायता प्रदान करने के लिए तेजी से चैटबॉट तैनात करेंगे।
चैटबॉट न केवल ग्राहक सेवा दक्षता में सुधार करते हैं बल्कि बैंकों के लिए लागत बचत में भी योगदान देते हैं।
स्थिरता और ईएसजी पहल
बैंकिंग क्षेत्र में पर्यावरण, सामाजिक और शासन (ईएसजी) संबंधी विचार प्रमुखता प्राप्त कर रहे हैं। 2023 में, बैंक स्थिरता पहल, हरित वित्तीय उत्पादों की पेशकश और पर्यावरण की दृष्टि से जिम्मेदार परियोजनाओं में निवेश को प्राथमिकता देना जारी रखेंगे।
ईएसजी सिद्धांतों के साथ तालमेल बिठाने से बैंक की प्रतिष्ठा बढ़ती है, सामाजिक रूप से जागरूक ग्राहक आकर्षित होते हैं और अधिक टिकाऊ वैश्विक अर्थव्यवस्था में योगदान मिलता है।
दूरस्थ कार्य और लचीलापन
COVID-19 महामारी ने बैंकिंग उद्योग में दूरस्थ कार्य को अपनाने में तेजी ला दी है। 2023 में, बैंक अपने कार्यबल की बदलती प्राथमिकताओं को समायोजित करने के लिए लचीली कार्य व्यवस्था और आधुनिक सहयोग उपकरण अपनाएंगे।
दूरस्थ कार्य कई लाभ प्रदान करता है, जिसमें कर्मचारियों की संतुष्टि में वृद्धि और बैंकों के लिए परिचालन लागत में कमी शामिल है।
विनियामक अनुपालन और डेटा गोपनीयता
विनियामक अनुपालन और डेटा गोपनीयता 2023 में बैंकों के लिए सर्वोपरि चिंताएं बनी रहेंगी। दुनिया भर में नए नियम और डेटा सुरक्षा कानून पेश किए जाने के साथ, बैंकों को अनुपालन सुनिश्चित करने और ग्राहक डेटा की सुरक्षा के लिए सतर्क रहना चाहिए।
नियामक आवश्यकताओं को पूरा करने और ग्राहकों का विश्वास बनाए रखने के लिए बैंक मजबूत अनुपालन ढांचे और डेटा सुरक्षा उपायों में निवेश करेंगे।
तकनीकी प्रगति, ग्राहकों की बदलती अपेक्षाओं और नियामक बदलावों के कारण बैंकिंग उद्योग तेजी से विकसित हो रहा है। 2023 में, बैंकों को इस लेख में उल्लिखित दस सर्वश्रेष्ठ बैंकिंग रुझानों को अपनाना होगा- डिजिटल परिवर्तन त्वरण, खुली बैंकिंग का उदय, साइबर सुरक्षा पर ध्यान, केंद्रीय बैंक डिजिटल मुद्राओं (सीबीडीसी) को अपनाना, व्यक्तिगत बैंकिंग अनुभव, मोबाइल बैंकिंग सेवाओं का विस्तार, चैटबॉट्स, स्थिरता और ईएसजी पहल, दूरस्थ कार्य और लचीलेपन, और नियामक अनुपालन और डेटा गोपनीयता के साथ उन्नत ग्राहक सेवा।
इन रुझानों को अपनाकर, बैंक अपनी प्रतिस्पर्धात्मकता बढ़ा सकते हैं, बेहतर ग्राहक अनुभव प्रदान कर सकते हैं और वित्तीय सेवाओं के परिदृश्य में नवाचार को बढ़ावा दे सकते हैं। जैसे-जैसे वैश्विक अर्थव्यवस्था महामारी से उत्पन्न चुनौतियों से उबर रही है, 2023 और उसके बाद के गतिशील बैंकिंग परिदृश्य में बैंकों के लिए चुस्त और ग्राहक-केंद्रित रहना महत्वपूर्ण होगा।